什么是基金每日净值

基金每日净值：基础知识与计算方法

基金里的单位净值是指基金信托公司披露的投资市场价格变化后的每份价值，而累计净值则是指这个投资基金自成立之日起至今的总价值。

1. 每日净值：

每日基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。计算公式为：基金单位净值=基金总净资产/基金总份额。

2. 成交净值：

成交净值是指在工作日下午3点钟前，成功申请卖出或买入的基金价格，也就是当天基金的收市价，可以在当晚10点左右查到。

3. 基金利润分配：

开放式基金的利润分配是根据基金管理人根据基金利润情况，按投资者持有基金份额数量的多少进行利润分配。我国开放式基金在基金合同中会约定每年基金利润分配的最多次数。

4. 基金单位净值计算公式：

基金单位净值=总净资产/基金份额。开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金总净资产进行除法运算得出。

5. 基金累计净值计算公式：

基金累计净值=基金净值+基金成立后份额的累计分红金额。如果基金从来没有分红或者拆分份额，那么累计净值就等于基金的净值。

6. 资产净值：

资产净值是指考虑了资产的时间价值和实际价值。例如，对于机械设备，企业开始启用该设备之后，每年会计提折旧，那么一年后设备的净值就是减去折旧金额后的净残值。

7. 净值估算：

净值估算是指对基金的实际净值进行预估，一般是在交易日结束后经过复杂的计算模型得出的，可以用作基金估值、投资者参考与决策的依据。

基金的每日净值是基于投资市场价格变化后的每份价值，成交净值则是每日基金的收市价。而基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额。累计净值则是基金净值加上基金成立后份额的累计分红金额。投资者在购买基金时，可以参考基金的净值估算来判断基金的价格。基金每日净值是投资者判断基金价值和绩效表现的重要参考指标。